江南時(shí)報(bào)訊 “身在異鄉(xiāng)，我應(yīng)該用自己的專業(yè)知識(shí)和能力去幫助同樣身在異鄉(xiāng)的‘新蘇州人’。”寧波銀行金牌私銀經(jīng)理王欣宇，是一位新蘇州人，在蘇州讀的國際初中和高中，澳大利亞留學(xué)后決定回到鐘靈毓秀、人杰地靈的蘇州工作定居。多年來，她一直用自己的專業(yè)能力溫暖無數(shù)新蘇州人。
以專業(yè)，以能力，贏得私銀客戶甚至圈層的認(rèn)可
孫女士的愛人是中小企業(yè)主，自從她嫁到蘇州后，就成為家庭資產(chǎn)打理者，同為新蘇州人的她與王欣宇一見如故，但孫女士前幾年在信托基金類產(chǎn)品上“受過傷”，遭受過房地產(chǎn)信托“暴雷”，基金投資在2018年市場低迷的時(shí)候回撤嚴(yán)重。目前，她僅僅配置了大額存單等保本類產(chǎn)品。
王欣宇通過專業(yè)分析后發(fā)現(xiàn)，黃金比較適合孫女士，因?yàn)辄S金除了硬通貨抗通脹的屬性外，還可以用來傳承，并且當(dāng)時(shí)黃金的價(jià)格370元左右是非常值得配置的價(jià)格，而孫女士對此方案表示認(rèn)可但仍在猶豫，想觀望一下黃金價(jià)格。接下來，王欣宇每天向?qū)O女士通報(bào)當(dāng)日黃金情況，并把其他銀行的黃金產(chǎn)品做了一份重新的對比呈現(xiàn)給她看，經(jīng)過1個(gè)月的跟進(jìn)，孫女士在2021年12月進(jìn)行了黃金配置。
2022年伴隨市場上的多種黑天鵝事件，包括海外戰(zhàn)爭，上海疫情的發(fā)酵等，2021年底配置的黃金在今年幫孫女士取得了不錯(cuò)的收益，為了表示對王欣宇專業(yè)的認(rèn)可以及用心服務(wù)的感謝，今年5月份的投策會(huì)上，孫女士轉(zhuǎn)介紹身邊4位閨蜜到寧波銀行理財(cái)，均為高凈值客戶。
有耐心，有細(xì)心，讓客戶從百花齊放到情有獨(dú)鐘
小微企業(yè)主周先生在蘇州讀大學(xué)，畢業(yè)后選擇留在蘇州創(chuàng)業(yè)，他是一位成熟的投資者，有多年基金投資經(jīng)驗(yàn)，在多家銀行自主選擇了很多公募基金進(jìn)行定投，數(shù)量高達(dá)15支左右。王欣宇每月幫周先生出具存續(xù)基金的資產(chǎn)檢視方案，包括行內(nèi)行外的所有基金，每周總結(jié)當(dāng)周市場情況。王欣宇發(fā)現(xiàn)，雖然周先生定投了很多基金，數(shù)量挺多但基金的風(fēng)格卻很類同，在板塊的選擇、風(fēng)格的選擇上不夠分散，因?yàn)橘徺I同一板塊內(nèi)相同風(fēng)格的基金并不能達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)以及資產(chǎn)配置的效果，所以在2021年下半年整體成長板塊表現(xiàn)比較好的時(shí)候周先生的收益卻不及預(yù)期。王欣宇幫周先生進(jìn)行了產(chǎn)品整合，止盈了部分基金，并選擇幾個(gè)看好的板塊建議他重新進(jìn)行配置，在發(fā)現(xiàn)周先生沒有量化類資產(chǎn)配置后，王欣宇通過專業(yè)講解積極推介，最終說服周先生進(jìn)行了加配，進(jìn)一步豐富了周先生的產(chǎn)品組合。
鑒于對王欣宇專業(yè)服務(wù)的認(rèn)可，周先生表示，以后理財(cái)只信任寧波銀行，只信任小王。
不功利，不激進(jìn)，用專業(yè)幫客戶理財(cái)省時(shí)省力
蘇州三中的中日國際班很有名，吸引了不少周邊城市優(yōu)秀的學(xué)生前來報(bào)名，這其中就包括李女士的孩子，于是李女士一家成為了新蘇州人，后來，她的孩子順利去到日本留學(xué)。王欣宇在了解李女士的情況后，先介紹了寧波銀行的外匯業(yè)務(wù)，在一次操作過程中，由于日本卡號的原因多次匯款失敗，王欣宇聯(lián)系到李女士的孩子，線上指導(dǎo)并多次幫李女士上門操作最后成功完成。
李女士對王欣宇雖然有了信任的基礎(chǔ)，但她對于理財(cái)不太能接受，只愿意配置固定收益類的產(chǎn)品，其它基金類產(chǎn)品不敢參與，怕臨時(shí)用錢不方便。王欣宇并沒有太重的功利心，也不著急要幫李女士配置多少基金，只是因?yàn)樽约阂彩窃谔K州讀的國際學(xué)校也有過留學(xué)經(jīng)歷，看見李女士就想起自己的媽媽，如果當(dāng)時(shí)也有專業(yè)人士幫助她，那她就會(huì)輕松許多，于是王欣宇每周向李女士發(fā)送外匯走勢，在匯率有優(yōu)勢的時(shí)候提醒她提前換匯，李女士表示因?yàn)橛型跣烙畹膶I(yè)分析不僅幫她節(jié)省了很多時(shí)間，還能夠抓住匯率優(yōu)勢節(jié)約了成本。
由于王欣宇一直輸送的資產(chǎn)配置的理念，最近，李女士的孩子在日本各方面都進(jìn)入了平穩(wěn)期后，李女士也有了閑置資金，就主動(dòng)找到王欣宇希望做一個(gè)更合理的配置，鑒于當(dāng)前的市場行情，王欣宇推薦她配置中性類的基金，李女士的體驗(yàn)感很好。
只有“蘇州處處真情在”，我們才能感受到“身在異鄉(xiāng)非異客”的幸福，進(jìn)而感受蘇州這座大愛城市的精致與風(fēng)情。王欣宇說，“心懷感恩，只有自己經(jīng)歷過才更容易感同身受；回報(bào)社會(huì)，用自己所學(xué)的專業(yè)理財(cái)知識(shí)去幫助更多的新蘇州人。” 丁婷 高媛
