江南時(shí)報(bào)訊 為認(rèn)真貫徹人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的要求，維護(hù)金融秩序，農(nóng)發(fā)行丹陽市支行嚴(yán)格按照制度要求，以客戶身份識(shí)別為重點(diǎn)，進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢工作：

　　一、強(qiáng)化學(xué)習(xí)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。該行利用晨會(huì)和班后時(shí)間由信貸主管組織學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各項(xiàng)文件，通過對(duì)案例和制度的詳細(xì)解讀，加強(qiáng)員工的社會(huì)責(zé)任感，強(qiáng)化反洗錢工作的意識(shí)。

　　二、落實(shí)責(zé)任，嚴(yán)格流程操作。支行嚴(yán)格落實(shí)存款實(shí)名制原則，遵循“了解你的客戶原則”，做好客戶的識(shí)別工作。一方面對(duì)于新開立賬戶的客戶，嚴(yán)格審核資料的真實(shí)性，另一方面加強(qiáng)存量客戶的持續(xù)身份識(shí)別力度，定期跟蹤企業(yè)信息變化情況，切實(shí)推進(jìn)反洗錢工作質(zhì)效。

　　三、加強(qiáng)宣傳，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。支行在辦理業(yè)務(wù)過程中，逐筆審核資金用途和走向，提示客戶風(fēng)險(xiǎn)，并做好解釋工作。同時(shí)，業(yè)注重利用微信、朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，推送防范知識(shí)，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)銀企間反洗錢工作的契合度。（張曄）