江南時報訊 今年以來，國務院及公安部聯合各大運營商，為打擊、治理、懲戒實名制辦理賬戶以出售、出借、轉借等方式提供他人用于電信網絡詐騙犯罪或者其他違法犯罪的行為，開展了一場轟轟烈烈的“斷卡行動”。

　　工行鹽城亭湖支行營業部按照上級行規章制度，并結合實際情況，積極配合多行并舉防范單位賬戶風險，從事前事中事后全流程部署，嚴防死守不給犯罪分子一絲一毫機會。

　　第一、事前防范，全面實地調查單位經營狀態。

　　工行鹽城亭湖支行營業部在接收到客戶開戶預約申請時，第一時間由網點客戶經理與單位法人聯系，預約時間上門核實實際經營情況，實地走訪調查經營地址，通過與法人親見交談過程中，對開戶單位形成初步了解，防范虛假開戶。

　　第二、事中核實，嚴格審查單位開戶資料把控開戶環節。

　　客戶經理完成初步上門盡調以后，客服經理與客戶預約前往網點辦理開戶手續。開戶流程中，由網點經辦的客服經理與現場管理人員進行第二道審查，觀察客戶是否具備網銀操作能力，充分提示客戶賬戶非本人使用的嚴重后果以及網銀U盾使用風險，履行告知義務。

　　第三、事后監督，持續關注單位經營變更動態。

　　網點通過后臺系統監測單位經營變更動態，定時定期與工商注冊系統數據比對，如若發現單位發生變更，及時提醒客戶前來網點完善相關手續，保持我行信息與工商注冊系統德一致性，且對賬戶異常交易進行回訪識別，如有問題及時管控。（崔晨）