近日，江蘇省地方金融監(jiān)督管理局對《江蘇省地方金融監(jiān)督管理行政處罰程序暫行規(guī)定（試行）》（征求意見稿）、《江蘇省地方金融監(jiān)督管理現(xiàn)場檢查暫行辦法（試行）》（征求意見稿）公開征求意見，目前兩項文件均已完成了征求意見。記者注意到，行政處罰包括警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)（停業(yè)整頓）等7項，而涉嫌非法集資，地方金融監(jiān)管部門有權(quán)對相關(guān)人員限制出境。

都有管轄權(quán)以先立案為準(zhǔn)

　　據(jù)江蘇省地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)人士介紹，出臺行政處罰規(guī)定是為了規(guī)范全省地方金融監(jiān)督管理部門行政處罰行為，保障和監(jiān)督地方金融監(jiān)督管理部門有效實施行政處罰，維護地方金融秩序，保護自然人、法人和其他組織的合法權(quán)益。

　　《規(guī)定》包含立案、調(diào)查、取證；法制審核、權(quán)利告知與聽證；簡易程序；決定與執(zhí)行；期間與送達(dá)等方面，共計九章86條，詳細(xì)闡述了江蘇省地方金融監(jiān)督管理行政處罰程序。行政處罰包括：警告；罰款；沒收違法所得；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)（停業(yè)整頓）；吊銷許可證件或者取消金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；禁止擔(dān)任地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員；法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他行政處罰。

　　對于管轄權(quán)的轉(zhuǎn)移，提到上級地方金融監(jiān)督管理部門認(rèn)為必要時，可以將本部門管轄的案件交由下級地方金融監(jiān)督管理部門管轄。需要省地方金融監(jiān)督管理部門開展跨省協(xié)調(diào)的，有管轄權(quán)的地方金融監(jiān)督管理部門及時請示上報。其中，兩個以上地方金融監(jiān)督管理部門對同一違法行為都有管轄權(quán)的，由先立案的地方金融監(jiān)督管理部門管轄。對管轄發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，報請共同的上一級地方金融監(jiān)督管理部門指定管轄；也可以直接由共同的上一級地方金融監(jiān)督管理部門指定管轄。

七類情形下

當(dāng)事人有權(quán)要求舉行聽證會

　　針對聽證范圍也有詳細(xì)規(guī)定，地方金融監(jiān)督管理部門擬作出以下行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利：

　　（一）對自然人的違法行為處以5000元以上的罰款，對法人或者其他組織的違法行為處以50000元以上的罰款；

　　（二）對自然人沒收違法所得數(shù)額、沒收非法財物價值達(dá)5000元以上；對法人或者其他組織沒收違法所得數(shù)額、沒收非法財物價值達(dá)50000元以上；

　　（三）責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)（停業(yè)整頓）；

　　（四）吊銷許可證；

　　（五）禁止擔(dān)任地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員；

　　（六）其他較重的行政處罰；

　　（七）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他情形。

針對非法集資案件

可以查封相關(guān)賬戶

　　針對非法集資案件，《規(guī)定》有了專門的處理意見。例如，調(diào)查涉嫌非法集資案件，經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查詢非法集資有關(guān)賬戶；調(diào)查涉嫌非法集資案件，經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，采取查封、扣押措施。履行處置非法集資牽頭部門行政處罰職能的地方金融監(jiān)督管理部門，在查處非法集資案件過程中，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》等有關(guān)規(guī)定，可以對有關(guān)人員采取限制出境措施。限制出境的期限不得超過6個月；情況復(fù)雜的，可以延長限制出境期限；延長限制出境的決定應(yīng)當(dāng)及時書面告知當(dāng)事人，并說明理由。

　　此外，在追責(zé)時效方面，違法行為在兩年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰；涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延長至五年。前款規(guī)定的期限，從違法行為發(fā)生之日起計算；違法行為有連續(xù)或者繼續(xù)狀態(tài)的，從違法行為終了之日起計算。

　　相關(guān)人士指出，我省此次公開征求對《江蘇省地方金融監(jiān)督管理行政處罰程序暫行規(guī)定（試行）》（征求意見稿）意見，將為促進和完善我省地方金融監(jiān)督管理體系，加強地方金融監(jiān)管，規(guī)范監(jiān)督管理行為、防范和處置金融風(fēng)險、維護區(qū)域金融秩序、保護金融消費者和投資者的合法權(quán)益、促進地方金融業(yè)健康發(fā)展奠定堅實的法治基礎(chǔ)，更好地推動我省金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　(江南時報全媒體記者 王琦)