近日，中信銀行南京分行員工成功識別一起異常取現業務，協助警方現場抓獲嫌疑人3人，成功攔截涉詐資金31萬元。

　　9月中旬，中信銀行南京分行轄屬常州天寧支行柜員接到一男子預約取款電話，要求一次性提取賬戶20萬元資金。柜員熱情接聽并關心其資金來源及取款用途時，電話那頭吞吞吐吐,僅表示資金用于結婚，拒絕告知大額資金來源。柜員以轉賬更為便利和安全為由，試探性詢問為何不通過轉賬方式時，對方聽后明顯緊張起來，避而不答。銀行工作人員進一步核查分析，該客戶取款行為和賬戶來帳呈現明顯異常。

　　支行立刻采取行動，一方面由柜員在電話中與客戶斡旋，回復大額取現需要預約登記后再確定具體取現時間。一方面安排工作人員第一時間向轄區反詐中心匯報，說明可疑情況。

　　轄區反詐中心高度重視，與支行通力協作，商定由支行通知客戶次日下午3點辦理取現，屆時安排民警出警。支行提前布署，安排好人員分工，全員嚴陣以待。次日下午1點30分，該男子來到支行，銀行確認男子身份后立即向反詐中心匯報。與此同時，支行保安敏銳地發現該男子還有兩名同伙，一人走進大廳假裝等人，另一人坐在門口車內觀望。支行迅速將最新情況反饋給反詐中心，當地公安當機立斷增派警力。支行柜員則神態自若地接待該男子，盡力拖延時間。隨后，民警火速趕到現場，成功抓獲三名嫌疑人員。

　　經調查，該男子賬戶內共計31萬元資金均為涉詐資金。常州市公安局天寧分局專門送來感謝信，對中信銀行員工憑借高度的責任心、慧眼識“詐”的專業素養，成功協助公安抓獲犯罪嫌疑人，給予高度的肯定和衷心感謝。