江南時報訊 金融專業科班出身的薛棟艷2019年取得了CFP(國際金融理財師)認證。入職寧波銀行8年，連續三年榮獲蘇州分行年度創業明星、連續四年榮獲總行個人年度獎、在2021年一季度AUM競賽中獲得冠軍，同時，她帶領的團隊成績也可圈可點，團隊KPI一直保持領先。

　　薛棟艷獨創了到期理財“1+3+7”維護模式。薛棟艷介紹到：“所謂1+3+7，就是理財到期前7天，聯系客戶，提前告之即將有產品到期，提前給客戶一個報備，因為很多客戶自己都搞不清楚什么時候會有產品到期；到期前的3天，再電話聯系客戶，告之目前階段行里有哪些合適的理財產品，了解客戶的需求期限，到期的前1天，再一次聯系客戶，確定產品，這樣既做到了無縫對接，也保證了客戶的收益，客戶的體驗感還非常好。”

　　客戶經營也有“1+3+7”。對每1個新客戶，連續3周上門拜訪，堅持前7次聯絡中以普及金融知識和投資理念、了解客戶資產結構、投資偏好和風險承受能力為主，客戶不要求，不推薦任何具體金融產品。薛棟艷說，有了前期的情感積累，循序漸進的增進了解，客戶認可有時只是一瞬間的事。有一次，通過朋友介紹了一位潛力客戶王先生，但他對寧波銀行認知度不高。通過前3次拜訪，薛棟艷了解到王先生是在高新區做房地產的，投資面廣，不怎么愿意在銀行端投入太多資金。她也不勉強，從不功利的推薦產品，只是一有空就和王先生聯絡一下，問問王先生有沒有什么她能做的，王先生每次都說沒什么。就這樣過了快一年，有一次王先生在朋友圈發了一條自己孩子參加比賽的拉票鏈接，薛棟艷看到了，就默默組織了同事、拉了朋友一起幫他轉發。做完也沒和王先生說，但這些小事客戶看在眼里、記在心里。之后的一天，王先生聯系薛棟艷說自己一筆8000萬的資金到期，剛剛已經轉到自己在寧波銀行的那個賬戶上了，請薛棟艷設計新的理財方案。

　　2020年，薛棟艷組建了自己的團隊。因為團隊里有老有新，有的有同業經驗，有的是校招小白，大家都各做各的，看到哪個客戶到期了，就去營銷一把，或者今天想到要去哪里碰個運氣就跑去哪里……經常發生同一客戶多人去拜訪或是有些遠的區域誰都沒去的情況。一段時間后，薛棟艷覺得不能再這樣像沒頭的蒼蠅一樣到處亂飛了，于是認真梳理了團隊每個人的性格特點、擅長的產品類型、熟悉的渠道資源、居住的區域范圍……再次用上了她的萬能公式“1+3+7”，為每個人劃定1個特色客群、3個主要維護區域，并配置7個渠道資源，同時在每周追蹤的基礎上，每季度根據經營情況進行調整，對于大家都想要的渠道或區域，還可以進行“競拍”，既防止了無序的內耗，又鼓勵了合理的競爭，將每個人的能量都發揮到最大。此外，對于愿意支持幫助同事的成員，給予額外的獎勵，鼓勵互幫互助，營造良好的團隊氛圍。薛棟艷說她不怕教會徒弟、餓死師傅，自己更希望有更多優秀的理財師，能更好的服務更多的客戶。她還把自己用順的“1+3+7”到期理財維護模式和客戶經營的經驗模式都毫無保留的教給團隊成員，早上計劃，晚上復盤，帶著新人走渠道、找關鍵人，幫著新人在最短的時間內學會篩選產品、經營客戶。

　　薛棟艷自謙的說自己認死理，認準了“1+3+7”這么個萬能公式，就用到底。2020年，薛棟艷榮獲了蘇州市人力資源和社會保障局、蘇州市總工會頒發的“蘇州市最美勞動者”稱號……更美的旅程還在前方，最美的勞動者從未止步。丁婷 高媛