江南時(shí)報(bào)訊 為認(rèn)真貫徹落實(shí)監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)行反洗錢(qián)工作部署，農(nóng)發(fā)行江蘇如皋市支行在強(qiáng)化金融服務(wù)保障的同時(shí)，圍繞四“不”原則，持續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，切實(shí)履行義務(wù)，助力維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。

組織學(xué)習(xí)不落下

　　為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)，該行成立以行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面組織反洗錢(qián)工作。該行反洗錢(qián)專兼職人員均已取得反洗錢(qián)資格證書(shū)，設(shè)立A、B、C、D崗，均配備B角，分工負(fù)責(zé)反洗錢(qián)日常工作，反洗錢(qián)崗位人員配備充足，且能按要求完成反洗錢(qián)信息報(bào)送、客戶盡職調(diào)查、客戶資料保存、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等相關(guān)工作。為提高反洗錢(qián)工作人員業(yè)務(wù)水平，該行對(duì)反洗錢(qián)崗位人員嚴(yán)格要求，將反洗錢(qián)法律法規(guī)和制度規(guī)定納入“月學(xué)季考”重點(diǎn)內(nèi)容，利用業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和工作間隙開(kāi)展學(xué)習(xí)和測(cè)試，提高反洗錢(qián)崗位人員專業(yè)素質(zhì)，確保反洗錢(qián)工作平穩(wěn)開(kāi)展。

風(fēng)險(xiǎn)防控不放松

　　該行始終把防范風(fēng)險(xiǎn)工作放在首位，做好賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。對(duì)于所有企業(yè)資金出賬，均需經(jīng)過(guò)客戶經(jīng)理、行領(lǐng)導(dǎo)、柜面審核，層層把關(guān)，對(duì)于小額高頻、資金快進(jìn)快出、交易對(duì)手可疑等異常情況，及時(shí)拒絕或終止業(yè)務(wù)；對(duì)于在非開(kāi)戶地或境外、企業(yè)賬戶與自然人賬戶之間發(fā)生的頻繁或大額交易等異常情形重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。

　　嚴(yán)格履行大額和可疑交易報(bào)告制度。對(duì)反洗錢(qián)系統(tǒng)中提取的可疑交易案例，通過(guò)會(huì)計(jì)部門(mén)與客戶部門(mén)回訪、實(shí)地查訪等內(nèi)部盡職調(diào)查措施，進(jìn)一步審核客戶的身份、資金和交易等相關(guān)信息，準(zhǔn)確采集、規(guī)范填寫(xiě)可疑交易報(bào)告要素，認(rèn)真做好人工甄別分析。系統(tǒng)提取的大額交易案例上報(bào)及時(shí)率達(dá)到100%，報(bào)告信息完整，無(wú)遲報(bào)、退回補(bǔ)正情況；系統(tǒng)自動(dòng)提取的客戶可疑交易案例及時(shí)進(jìn)行人工甄別分析，可疑交易排除依據(jù)和理由充分且排除程序合規(guī)。

義務(wù)履行不打折

　　對(duì)受疫情影響到該行辦理業(yè)務(wù)較為困難的企業(yè)，提前利用電子郵箱、微信公眾號(hào)等電子渠道為企業(yè)提供預(yù)約服務(wù)，將所需資料提前發(fā)送給客戶，填寫(xiě)完成后進(jìn)行預(yù)審核，縮短客戶等待時(shí)間；減少特殊時(shí)期客戶來(lái)回往返，避免企業(yè)跑空，減少企業(yè)麻煩；企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行賬戶的，按照制度規(guī)定收集企業(yè)資料，審核企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況，識(shí)別客戶實(shí)際收益人。企業(yè)存在異常開(kāi)戶情形的，按照反洗錢(qián)等規(guī)定采取延長(zhǎng)開(kāi)戶審查期限、強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施，必要時(shí)拒絕開(kāi)戶。

　　后續(xù)對(duì)存量客戶，做好持續(xù)動(dòng)態(tài)身份識(shí)別監(jiān)測(cè)，保存客戶交易資料。對(duì)受疫情影響暫時(shí)無(wú)法更新或完善客戶身份信息的情況，借助短信、電話、微信提示客戶，通過(guò)郵寄、掃描等方式收集相關(guān)證件及時(shí)更新。對(duì)所有新客戶及重新識(shí)別的存量客戶均按照受益所有人身份識(shí)別要求進(jìn)行識(shí)別，收集識(shí)別資料和受益所有人信息資料，并進(jìn)行登記。且通過(guò)識(shí)別分析，未發(fā)現(xiàn)客戶存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況。

宣傳培訓(xùn)不掉線

　　一是持續(xù)發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)宣傳優(yōu)勢(shì)，通過(guò)流動(dòng)字幕、 LED顯示屏、電視屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)口號(hào)及宣傳動(dòng)畫(huà)，設(shè)立宣傳點(diǎn)、懸掛橫幅、咨詢臺(tái)等形式，提醒廣大群眾要提高反洗錢(qián)意識(shí)；二是組織戶外宣傳。宣傳小分隊(duì)走出支行，走進(jìn)企業(yè)、學(xué)校，深入人流量大、人員結(jié)構(gòu)復(fù)雜的菜市場(chǎng)和街邊商戶市場(chǎng)商鋪，為企業(yè)主、學(xué)生和其他居民普及當(dāng)前掃黑除惡形勢(shì)、洗錢(qián)危害和反洗錢(qián)互評(píng)估知識(shí)等，進(jìn)一步提升群眾知曉率和參與率；三是創(chuàng)新宣傳方式。利用公共信息平臺(tái)、朋友圈，向親朋好友、客戶發(fā)送反洗錢(qián)宣傳信息，向社會(huì)公眾普及反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)，提示社會(huì)公眾防范疫情期間金融詐騙，提高對(duì)洗錢(qián)陷阱的警惕度，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生良好社會(huì)效益。（夏燕）