設置微型展覽區提供法律科普、持續推動金融知識“走出去”、內部監測與外部排查相結合……為積極響應國家嚴厲打擊非法集資的政策號召，渤海銀行南京分行以提升公眾金融素養、增強風險防范意識與能力為己任，明確以“早識別、早預警、早暴露、早處置”為工作目標，精心組織打擊非法集資專項行動，多措并舉推進防范非法集資宣傳活動走深走實。

　　強化陣地宣傳 “點對點”筑牢安全防線

　　渤海銀行南京分行充分利用其網點資源，將網點轉變為防范與打擊非法集資宣傳教育的“橋頭堡”。網點內，LED屏幕全天候滾動播放防范非法集資的宣傳標語及真實案例，用鮮活的實例警醒公眾，提高大家的警惕性。此外，精心設置微型展覽區，此區域不僅展示了非法集資的常見手法、危害后果，還深入解讀了相關的法律法規，幫助公眾了解非法集資的法律邊界，全面提升公眾的金融安全意識。面對中老年群體，廳堂服務人員提供一對一的耐心講解服務，幫助他們樹立正確的投資觀念，遠離非法集資的陷阱。

　　為進一步擴大宣傳覆蓋面，銀行專業防非隊伍進社區、進企業、進商業街，持續深入群眾，走進人流密集區域，通過發放宣傳冊、與公眾直接互動等多種形式，堅持“大水漫灌”式普遍宣傳和“精準滴灌”式宣傳同步發力，引導公眾遠離非法集資陷阱，真正把防非知識送到群眾身邊。

　　共創金融安全 “面對面”排查風險隱患

　　防范走在前，進一步完善網點檢測預警。通過網格化工作模式，該行對存量單位客戶進行了深入細致的排查工作，排查內容涵蓋了客戶身份識別、洗錢風險等級劃分、可疑交易報告等多個關鍵環節，進一步掌握了非法集資活動的特征和規律，全面提升金融風險監測和預警能力。同時對網點內部人員進行了全面排查，嚴格防范內部人員從事非法金融活動或參與相關風險事件，從而確保了網點運營的合規性和安全性。

　　全流程監測，最大化杜絕潛在金融風險。為了進一步提升風險防控的精準度和時效性，該行依托內部監測系統，對異常交易行為進行了較為全面、深入的識別和分析。通過持續監測和分析賬戶資金的流動情況，及時發現并預警潛在的金融風險，為風險處置贏得寶貴時間，為廣大客戶提供更加安全、可靠的金融服務環境。

　　防范與打擊非法集資，作為一項復雜而系統的工程，離不開政府、金融機構、社會各界以及廣大公眾的緊密協作與共同努力。在此背景下，渤海銀行南京分行暢通舉報渠道、內查外核并重，這一系列舉措的實施，不僅展現了渤海銀行南京分行在防范非法集資方面的堅定決心與扎實行動，更為共創一個安全、穩定、美好的金融未來奠定了堅實基礎。